信用卡套现小心踩红钱，后果严重！
原创：会员
2022-08-12 07:47:30
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使用信用卡套现是不被法律允许的，被银行发现持卡人有套现行为，也会给予一定的惩罚，比如降额或封卡，严重者将承担法律责任。
那么，在使用信用卡时应该注意什么，哪些行为容易被就认为是套现呢？
哪些交易场所容易被银行定义为套现嫌疑：
申请POS注册过的地址，曾经发生过套现行为，再次交易，随时会被银行盯上。批发类、个人移动POS、房产、钢贸类，这些频繁发生大额交易的类别，属于银行重点风控的行业。
建议朋友在此类商户刷卡时需要额外留意。有的朋友或许会问，不是96费改了吗？但是大家要明白，96费改是费率统一，商户不变，之前所有规则基本一致。
哪些个人交易行为，易被银行定义套现嫌疑：
低频交易卡，突然发生一笔或多笔集中大额交易，你被银行客服核实的几率就会几何倍增长。刷卡交易超过5000，且都是整数型消费，如10000、20000、50000等，那你被银行降额的概率就很高了。
2小时之内，同时跨省市多笔交易，那不是你的卡被盗刷了，就确实有套现的嫌疑。但是也有例外，比如你确实是在两省/市，交界地区，很容易发生跨界交易，银行一般核实后，也不会有其他动作。
但是如果被银行发现，一旦打上套现标签，那个人将承担严重的信用风险，被封卡、降额，进入银行黑名单。
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