骗子出新招：警惕信用卡新骗局
骗子出新招：警惕信用卡新骗局
信用卡在身，但突然接到消费了56万的短信，南山的张先生（化名）就遇到了这样的事情。接到短信的张先生人在东莞，但是他名下的信用卡却在罗湖购买珠宝价值56万多元，而当时这张信用卡正“躺在”张先生的钱夹里。最终经过南山警方侦办，成功破获这宗特大信用卡诈骗案，抓获犯罪嫌疑人3名。
“快帮帮我！我的信用卡在罗湖被人盗刷！”去年6月2日中午，南山警方接到事主张先生报警，称他的工商银行信用卡被人刷卡消费了565974元，而这张卡当时还在事主的身上。
由于案情重大，南山公安分局蛇口派出所立即成立专案组，几名有经验的侦查员迅速着手开始查办。
经过核查，警方发现张先生的信用卡消费地点是罗湖区同心珠宝首饰有限公司，而当时张先生人还在东莞，且信用卡随身携带。根据事主出示的信用卡及身份证，警方认定这是一宗信用卡被复制的信用卡诈骗案，开始全面的摸排调查。
经过缜密调查，警方发现该案犯罪嫌疑人是由职业犯罪团伙组成，他们分工合作，有专门收集信息并贩卖公民个人信息和信用卡信息的“料主”。“料主”将各种相关信息打包出卖，然后再找专业技术人员复制信用卡，寻找下家卖给专门套现的犯罪嫌疑人。套现的犯罪分子再组织充当“炮灰”的人物通过互联网转账、POS机消费等方式进行套现，从而非法占有他人财产。
破案经过
通过视频资料，确定“炮灰”身份
警方通过盗刷信用卡的场所视频监控调查发现，该卡于去年6月2日中午，被两名犯罪嫌疑人在罗湖水贝珠宝城一家金铺刷卡套现，作案人使用了一张名为“陈某某”的身份证。经查，该身份证也是盗用的。据侦查人员介绍，犯罪嫌疑人作案时，头戴一顶鸭舌帽挡住脸部，在视频中无法识别其容貌，而且他的举止老道、毫不慌张。
深入侦查后，警方发现最初的“料主”卖出信息，安排“中间人”与“炮灰”联系，又重新安排“接头人”与“炮灰”联系交卡，自始至终这个“料主”都未露面，隐藏很深。
围绕这些虚假信息，专案组仔细甄别，最终锁定了嫌疑人的体貌特征。
经过一系列调查，警方获悉刷卡的嫌疑人当天早上从北京乘飞机到深圳后，直接到了罗湖刷卡套现，并发现其曾于2013年5月在安徽黄山出现过，也曾在河南用这个名字进行过“猜猜我是谁”的诈骗活动。在相关单位的配合下，专案组成功掌握了该嫌疑人及配合其套现的另外2名嫌疑人，即“介绍人”与“接头人”的相关信息。
为了找到几名嫌疑人的真实身份，专案组通过对“炮灰”的深挖扩线，掌握到其近期曾乘坐火车从广州到大同，又从大同乘坐火车到北京。专案组辗转于几个城市的火车站,调取了相关视频资料，这名刷卡的嫌疑人詹某某的身份浮出水面。经金铺员工的辨认，最终确定了本案中的刷卡“炮灰”身份(男，1981年生，广东茂名人)。
警方辗转多地，最终将3人抓获
确定詹某某的身份后，专案组于2去年7月29日采取行动，将其抓获。但“中间人”和“接头人”是谁？犯罪嫌疑人是如何获得事主的信用卡信息？这些“炮灰”詹某某并不知情，他只是收到一个叫“杜某某”的电话被安排与另外的人会合去执行套现任务。围绕这个中心线索，专案组对事主的信用卡使用记录和个人信息陆续展开调查，最终锁定该信用卡诈骗犯罪团伙全部个人信息。今年3月、5月，专案组两次出击，将上家“中间人”杜某某、“料主”的关系人即“接头人”林某某抓获归案，正是这两人将事主张先生被复制的信用卡交给了詹某某去套现诈骗。目前，“料主”黄某某即嫌疑人所称的“老板仔”仍在逃，案件正在进一步侦办中。
警方提醒
保护个人隐私 刷卡时不离眼
南山警方在侦办此案后表示，这类信用卡诈骗案件的侦查中，取证范围非常广，资料数量大、信息多。
在互联网信息高度发达的今天，人们的保密意识却依然比较薄弱，个人信息被大量泄漏，给犯罪嫌疑人收集、掌握乃至复制的机会，引发银行卡被盗刷现象。
●POS机刷卡消费时，一定要眼不离卡。因为一些犯罪团伙甚至会安排成员提前应聘服务员，再利用读卡器复制事主银行卡信息，进而复制出完成的银行卡出去盗刷，而收银员不认真核对信息，也给了犯罪分子套现的良好空间。
●要从源头上预防银行卡诈骗案件的发生，就一定要加强防范宣传，提高居民的保密意识。规范POS机消费行为，明确收银员的核对义务。需要银行管理部门的大力支持，对涉嫌诈骗的银行账号进行动态管控，一旦发现异常，立即予以冻结。
骗子伎俩
复制银行卡骗术揭秘
1、找人应聘酒楼或消费场所的服务生，接触到POS机和客人的银行卡，找机会记下卡号的后4位数字，趁客人刷卡时再偷窥到密码；
2、读取了受害者银行卡信息的读卡器在电脑上通过软件进行数据读取，而呈现出来的信息是银行方专用的二进制码或其他形式的数据，这样就需要“技术员”进行分析破解，再与笔记本上的银行卡后四位数字和密码逆推，一旦准确对上，把空白磁条卡插入读卡器，就可以成功复制一张银行卡，拿去随意取钱；
3、嫌疑人复制出银行卡后，不会去柜台或ATM机上查询金额，而是拨打银行客服电话问询，这样就不会有任何提示信息。另外，当他们发现复制成功的银行卡是储蓄卡而不是信用卡时就不会忙着取钱，而是频繁打电话查询卡内金额，一旦发现有存款进来就马上转走。
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