【信用卡套现】帮人信用卡套现犯法吗？
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2022-08-12 07:56:27
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【信用卡套现】帮人信用卡套现犯法吗？
信用卡取现手续费高，有人就做起了信用卡套现的生意。近日，榆阳公安成功破获一起虚构交易帮他人非法套现案件，其虚构交易金额近2000万元。
2016年11月4日，公安榆阳分局经侦大队民警在工作中发现，榆阳区驼峰南路 某二手车 店内有大量POS机及他人信用卡，经现场清点共查扣POS机22台，他人信用卡182张，POS机签购单36卷、记账本2册。抓获白某峰（男，28岁，陕西佳县人）、白某飞（男，27岁，内蒙古乌海市人）两名犯罪嫌疑人。
经查，2015年10月以来，白某峰在榆阳区驼峰南路租赁门市，与白某飞协商为他人提供信用卡套现业务从中牟利，后二人大量办理POS机，向持卡人收取刷卡金额0.8%至1%的手续费后，使用POS机虚构交易，为信用卡持卡人刷卡后直接支付现金，从中赚取刷卡金手续费差额。截至案发，二人虚构交易金额共计1997.7万元，违法所得套现手续费近20万元。
目前，嫌疑人白某峰，白某飞因涉嫌非法经营被警方刑拘，案件正在进一步侦办中。
点评：相关法律规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑罚第二百二十五条的规定，以非法经营罪处罚。持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以信用卡诈骗罪定罪处罚。
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