警惕“办理银行大额信用卡”热门骗局！已有多人上当
原创：会员
2022-08-12 07:47:22
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在信用卡诈骗类案件中，均出现犯罪分子扮演不同身份、套取信息和索要钱款分离、统一话术及问答模板的特点，利用技术手段冒用电话号码、网站，同时造成急迫状态，对被害人进行信息隔断，从而骗取财物。
除诈骗罪外，还涉及侵害公民个人信息罪，掩饰、隐瞒犯罪所得罪，妨害信用卡管理罪，扰乱无线电通信管理秩序罪；16起案件为上下游犯罪，包含利用伪基站发送诈骗短信、为他人建立诈骗网站、倒卖信用卡、买卖个人信息及代为转账、取款等。
电信诈骗作案手段多元，但一段时间内同一类骗局集中涌现，并在2至3年内迅速升级迭代。冒充邮政、公检法机关人员，谎称账户涉及犯罪要求接管型骗局，集中出现于2014年至2016年，冒充熟人借款、冒充银行卡升级、机票改签型等骗局亦有出现；2016年以来，新晋流行手段为办理大额信用卡型诈骗。
从前年11月至去年2月，博广公司乔某等35人通过打电话方式，谎称能办理银行大额信贷卡，骗取一百余人手续费共计153万余元，后以诈骗罪分别被判处12年6个月到1年6个月不等刑罚。
海淀法院刑二庭的姜楠提醒大家注意防范，此热门骗局手法分三步：
第一步，罪犯通过QQ上购买的信息拨打电话，自称贷款平台，和银行合作推出10万到50万大额度信用卡，询问办理意向，办理需交3年服务费，最低5800元，一般是15800元。
第二步，罪犯收集客户发送的申请表，包括身份证号、手机号、车、房等个人情况，为后期诈骗做准备，并冒充银行信审部员工致电客户，要求登录银行官网申请信用卡，输入客户名字及手机号，点击发送验证码。
第三步，业务员索要验证码并称已通过审核，客户签订合同、缴纳服务费，后给客户打电话说信用卡不能这么快下来，并推荐其他无抵押贷款，推脱不退款。
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