注意！容易被银行信用卡风控的五类人，有没有你？
你知道信用卡风控是什么意思吗？有些人从一开始就注定成为银行风控的对象，你相信吗？小编为您总结容易被银行信用卡风控的五类人，快来看看有没有你吧！
【相关介绍】信用卡为什么会被风控？银行风控规则有哪些
容易被银行信用卡风控的五类人
第一类：小型商户业主
其实，当申卡人领取到信用卡后，他当时所填写的资料就已经作为银行的基础备案了！据不完全统计，此类持卡者被风控的比例最多，为第一级别！因为小业主收入来源不稳定，很多银行都将此类型客户列为禁止发卡名单，但是，有些分行为了完成业绩，就推出了以卡办卡等额外申卡途径！
风控主要检测手段：刷卡是否都为建材批发类POS机，消费金额是否都为大宗交易,网上交易是否都以转账为主！
第二类：持卡人所在地区是否为原籍
持卡人所在地区是否为原籍，就是说外地人在当地办卡，鉴于外地人在当地很多都没有固定住所，也享受不了当地的各种福利，而且工作也大多不固定，这就造成了潜在的危险性！（很多银行都是这么认为的！典型的地域歧视！！）
风控主要检测手段：都为每月最低还款，网上支付（支付宝，财付通）小额交易频繁！
第三类：持卡人消费习惯异常
持卡人消费习惯异常，其实这当中包括很多，简单的说，就是本来你的刷卡消费习惯都是生活类刷卡，如超市，交通，专卖店，房租等！此类消费占你消费额度的90%以上，但是猛然间你的此类消费占比大幅下降，取而代之的是各种网付（支付宝，财付通），就造成了消费刷卡异常！
第四类：喜欢用信用卡套现的人
有明显的信用卡消费异常，会被认为是信用卡套现行为，虽然银行对信用卡套现行为睁一只眼，闭一只眼，但是如果信用卡违规套现，还是会被银行进行风控，然后降额，停卡处理，但是银行有可能不会对你进行封卡，因为对你封卡后，万一你还不出钱怎么办？所哟只要你每月能够还钱也就算了。
第五类：有不良信用记录的人
有不良信用记录的人，一般都会有逾期还款的记录什么的，这种人很容易被银行风控，虽然你持有了信用卡，但是被银行风控的可能性也很大，只有坚持刷卡，消除不良信用记录，才能解除风险。
另外喜欢用支付宝和财付通的套现人，各大银行对于此两类商户的网上支付都列为重点监测对象，但是需要说明的是，支付宝和财付通对于持卡人是否存在网付套现根本不在乎，相反，他们都希望银行能够给予持卡人更多的网付自由！因为这样才能让更多的人参与网络购物，直接的提升他们的市场份额！所以说，当你，被支付宝或者财付通冻结账号了，并不是此两个商家所为，而是银行已经检测到了你有可能在套现，所以提请这两个商家冻结你的资金以示警告！
银行对于信用卡消费最主要的风控就是网上支付，如何区别客户网付是否存在套现行为，银行都有一套自己的办法！银行对封卡都是异常谨慎的，在万不得已的情况下，银行不会封卡，担心你不还钱，所以，就衍生出了几个措施，发风控邮件警告，降额度，不得已才会封卡！
拓展阅读
信用卡为什么突然被降额度？信用卡降额原因有哪些
蘑菇街买呗怎么套现？买呗套现须知
必看！2015信用卡套现合理还合法的方法
花呗套现有什么后果？怎么套现不会影响信用记录
信用卡逾期问题，添加微信号：
回复“信用卡逾期”
相关推荐：
